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标题: HSBC Global Transactional Banking浅探（申请加精） [打印本页]

作者: jingruochong 时间: 2010-10-24 02:16
标题: HSBC Global Transactional Banking浅探（申请加精）
本帖最后由 jingruochong 于 2010-10-24 15:10 编辑

之前在花旗的Global Transaction Services做过，也就是相当于HSBC的Transactional Banking部门。
看到版上有同学问，自己于是就打算分享一下过去的经历。
因为Transactional Banking是最近几年才热起来的名词，大多数同学应该不是很清楚，所以这里写个普及帖。我相信论坛一定有大牛是这方面的专家。如果是这样，小弟就要在各位面前班门弄斧了。Correct me if I make any mistakes~

其实Global Transaction Services/Transactional Banking涵盖的范围非常之广，基本是所有和买卖证券、持有证券有关的miscellaneous activities，一家投资银行或者基金都可以将这些零碎活外包给一家银行，比如花旗或者汇丰。
这些miscellaneous activities都有什么呢？以下举一些例子。
1.安全持有股票及其他证券（Safe-keeping Assets）
一家基金买进了一大笔股票，基金经理一方面会为自己公司收益颇丰高兴，同时也会担心自己的公司会不会没有精力保管这笔股票，更害怕会因为疏忽造成资产丢失/损失。这时候，经理可以和一家投资银行的Transactional Banking签订协议，要求银行帮助自己保管这笔股票；说白了，就是把这笔股票存进银行。经理就再也不用担心股票会因为意外造成丢失或损失啦。
帮助客户保管股票的同时Transactional Banking还会帮助客户打理一切与该证券有关的活动，包括缴税，接收分红，等等。
2.代理投票（Proxy Voting）
持有股票，股东的权利不止是获得经济利益，同时持有股票也意味着股东可以在股东大会投票参与公司决策。可是有些基金经理不想再为这些事情耗费自己的精力。于是，他们委托Transactional Banking代理他们在股东大会投票。
3.代理买卖
投资银行需要为客户买卖股票。但是有时候，在一些十分小规模的股票市场（比如越南，老挝，津巴布韦），由于交易量不够，投资银行觉得实在没有必要自己在该市场分配相关人员执行股票买卖。所以，一大批投资银行会委托另外一家银行，让这家银行全权代理在某个小股票市场的证券交易。
4_Escrow
一家商业银行决定贷款给一家公司帮助它买进设备。可是，这家商业银行担心，这笔贷款会不会被公司很好利用呢？这个公司会不会拿了钱以后经理把钱塞进自己的腰包，最后公司破产，银行一无所获？这个时候，Transactional Banking会自告奋勇帮助商业银行监督这家公司如何使用贷款。如果这家公司不是用贷款来买进设备，Transactional Banking部门可以拒绝提供后续贷款。
5.出借股票（Security Lending/Sec-lending）
现如今的股票市场做空（Short-selling）很吃香，具体做法就是假设你觉得一家股票要从15元跌到10元，想利用这个情报赚钱。于是，你可以先从其他人那里借来1000股，卖掉，拿到15000元。接着，等到股票跌到10元的时候，你再买进1000股。最后，你把这1000股还给原来借给你股票的人。这样，你平白多了5000元。
那么这1000股向谁借呢？在1里面提到Transactional Banking帮基金保存股票，手里自然有各种各样的股票。所以，Transactional Banking也就顺理成章地做起了出借股票的生意。

以上这5个例子只是Transactional Banking业务的一角，这项业务还包括其他多种多样的小项目，因为太多所以不一一列举。

Transactional Banking一般有三类人。
第一类人在Operations部门工作，他们主要负责实际做这些miscellaneous activities。技术含量不高。
第二类人在Product部门工作，他们主要负责设计新的服务的Package（很多小项目可以打包的），评估公司的服务质量，并研究如何改进服务质量。
第三类人在Sales工作，他们主要负责帮自己的公司拉生意。

这样看来就比较明显了：第二类人的数量不可能太多，而且如果不是特别有经验的人，一般不会做这些掌控全局的工作。所以，这些人一般都是经验丰富的人士，刚毕业的学生是做不来的。
第一类人的数量会比较多，但是技术含量较低，不一定要找大学生研究生来做。
所以，Transactional Banking一般主要招聘的是第三类人，也就是Sales。
之前看过一些银行的Post，很多都有写“People with previous sales experiences are highly preferred”。汇丰这次也貌似有这句话。

再简单地介绍一下Industry。Transactional Banking这一部分HSBC是最强的。Citi也比较强，尤其是在亚洲地区。其它比如State Street，Deutsche Bank，JPMorgan等等也有一定地位，不过竞争力就小不少了。

其实Transactional Banking和狭义的投行以及Trading Floor的Operations有不少相通之处。

希望大家可以从文中获益，并且希望有大牛可以帮我纠正偏颇之处~
最后申请加精~

作者: nanhumojie 时间: 2010-10-24 10:05
谢谢楼主分享

作者: rhymeq 时间: 2010-10-24 10:24
thanks

作者: Slayer_MM 时间: 2010-10-24 13:08
xxiexie

作者: daewoo29 时间: 2010-10-24 14:36
感谢楼主分享呵呵

作者: sunflowersmemo 时间: 2010-10-24 19:07
谢谢楼主，写的很清楚！之前困惑了很久，非常感谢！

作者: bearsusan 时间: 2010-10-24 22:08
很受用，谢谢~~

作者: autumnflower 时间: 2010-10-24 22:16
受益匪浅，谢谢

作者: suparman.1987 时间: 2010-10-25 22:38
thanks for sharing

作者: monkeyibd 时间: 2010-10-26 08:26
thx for shring!

作者: w木木 时间: 2010-10-30 23:26
楼主是个标题党，拿citi的经验往HSBC套。。。说来说去只说了自己实习的一小块，以偏概全，误导群众。。。我说您可恶，你不觉得过分吧。我就在汇丰的global transactions实习。里面岗位大概分产品类、销售类、中台、行政管理四大块。

作者: w木木 时间: 2010-10-30 23:27
如果按照业务部门来分的话，远不止楼主说的那一块。据我所知还包括PCM（payment & cash management）以及TSC （trade & Supply Chain）。对于汇丰而言，整个global transactions是传统强项，也是跟中资行差异化竞争的有力方面。

作者: jingruochong 时间: 2010-10-31 00:29
本帖最后由 jingruochong 于 2010-10-31 00:46 编辑

回复 12# w木木

非常感谢同学的指正。
这里覆盖的大多数都是"Global Custody/Direct Custody"的内容，偶尔有其它部门的情况。所以本人才会用“只是Transactional Banking业务的一角”来描述。自己实习时间不长，并没有在Treasury & Trade Solutions部门工作过，所以对于该行业并不是很了解，所以用“浅探”
汇丰与花旗在该项业务方面是直接的竞争者。所以，用花旗的经历“浅探”一下汇丰的大致情况，大概不算过分吧？看同学对于汇丰Transactional Banking的描述，设置似乎有相似之处。
如果同学觉得这样还达不到浅探的标准，自己觉得自己是个专家，那么为什么自己发的两贴除了指责，不更系统介绍自己的经历呢？
自己这个贴子是块砖头，自己也说希望专家予以指正。在下也估计到会引来诸如“这写的是什么玩艺”的评论。拍砖我也欢迎，但是希望评论的人除了拍砖，能不能自己也发一贴，好好讲讲自己的经历。
汇丰的Transactional Banking这么强，应该不是靠一些只会comment on others' work，自己却贡献缺缺的人支撑的吧。

作者: w木木 时间: 2010-10-31 10:00
回复 13# jingruochong

哈哈~~同学你很有辩才啊。如果你的帖子是Citi Global Transactional Services的话我肯定不会响的。无奈我是个潜在的网络暴民，只会拍砖，不会加瓦。可恶可恶啊。。。

作者: ferrero7025 时间: 2010-10-31 10:08
继续

作者: michaelshore 时间: 2010-11-14 13:31
谢谢~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

作者: xiaoqiong.han 时间: 2010-11-14 19:55
如果lz还会来的话。。

我申的BDP的global banking，去网站看到它在corporate下面的global banking &market下，只读到一点简介bear on corporate businesses in mainland China，好像包含corporate banking, investment banking and asset structured finance （如果我没理解错的话）

到底它是做什么的呢？

非金融专业，有点迷惑了。但如果有机会继续面试，还这么盲目不行了，求解

作者: burnsun 时间: 2010-11-14 22:56
写的不错~多谢~

作者: superleggera 时间: 2010-11-23 21:15

回复 w木木

非常感谢同学的指正。
这里覆盖的大多数都是"Global Custody/Direct Custody"的 ...
jingruochong 发表于 2010-10-31 00:29

lz，你好，请问GTB的薪金怎么样？

作者: 堇色锦瑟 时间: 2010-12-13 12:39
THX~~~受教了~~~

作者: 妖狐藏马 时间: 2011-8-24 23:50
受教了！！！

作者: auwangly 时间: 2011-8-25 12:43
thanks!!!!!!!

作者: 郭晨昱 时间: 2011-8-25 17:07

楼主可以多介绍些么？对于escrow有点疑问，这不是托管银行的类似于支付宝的账户么？

作者: 格子控 时间: 2011-8-27 11:41
谢谢楼主啦，还有那么多只知拍砖的类似木木大人这样的。。。我bs一下。。。您就得刺激一下才说话。。。

作者: leonalmy 时间: 2011-8-31 15:47
谢谢楼主

作者: 小小小R 时间: 2011-9-6 22:11
受教~

作者: tianyuling2010 时间: 2011-9-7 12:27
多谢~

作者: Rosaria008 时间: 2012-8-8 22:12
受教了，谢谢~

作者: amy_hxw 时间: 2012-8-12 19:43
dddddddddddddddd

作者: 王怀 时间: 2012-8-14 08:50
Good:)

作者: melodymy2008 时间: 2012-8-23 15:07
很棒，谢谢分享！

作者: laiwenrui1985 时间: 2012-8-23 15:13
thx for sharing

作者: ly0907453 时间: 2012-12-19 16:27
大谢楼主。正缺呢！！

作者: yuzaiyangpeter 时间: 2012-12-19 18:14
谢谢，mark之~

作者: 深海鱼_Blur 时间: 2013-1-13 00:44
谢谢楼主！

作者: Sun@ 时间: 2013-1-19 08:02
我觉得很好啊。

作者: Sun@ 时间: 2013-1-19 08:03
把自己所看到的经验写出来，大家都收益。

作者: JaiLau 时间: 2013-1-25 22:00
thanks

作者: joancheung 时间: 2013-1-28 22:45
获益良多～～～～.....thx for sharing

作者: sveika 时间: 2013-2-2 06:11
确实受教了，很好，多谢。

作者: liuwenqi_lwq 时间: 2013-2-4 16:13
那渣打的transaction banking是不是比较弱呢？

作者: azulwater 时间: 2013-2-14 18:07
THX~~~受教了~~~

作者: andreabocelli 时间: 2013-2-21 22:34
谢谢楼主

作者: 章小引 时间: 2013-4-2 13:02
DDDDDDDDDDDDDDDDDDDD

作者: Ridene. 时间: 2013-9-25 14:53
感谢楼主，很有用！

作者: vivienweng 时间: 2013-10-16 21:39
THX LL~~

作者: aceflyhigh 时间: 2013-10-22 23:32
thx for sharing

作者: 哐ceicei 时间: 2013-10-23 14:23
感谢楼主分享

作者: ぉ夕ぎば舞 时间: 2013-10-23 17:21
thanks for sharing

作者: poppy1234567 时间: 2013-10-23 18:10
谢谢

作者: ailzy 时间: 2014-1-14 01:16
很有用多谢！

作者: caoxy_0116 时间: 2020-11-2 15:38
多谢分享！能问下生意是怎么拉的吗？是不是需要足够外向的同学才适合做这个岗位？GTS与IBD关联大吗？看到美银是把gts也划在corporate and investment banking下了

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